Инвестиции в ПАММ-счета — как начать

В принципе, я уже уделил достаточно внимания особенностям ПАММ инвестирования и его преимуществам. Теперь настало время отложить теорию в сторону и заняться практическими вопросами – сегодня я изложу подробный алгоритм, как начать инвестировать в ПАММ счета и добиться успеха в этом деле.

В первую очередь вам нужно выбрать себе брокера – как это сделать я расскажу ниже.

Вложения в ПАММ счета

ПАММ инвестирование появилось благодаря самому крупному Форекс брокеру в РФ Альпари. Сервис был создан и внедрен в работу в 2008 году.

Суть состоит в том, что профессиональные трейдеры открывают специальные ПАММ счета (Percent Allocation Management Module (PAMM), в которые вкладывают собственные деньги и начинают вести торговлю. Инвесторы могут смотреть полную статистику и данные о деятельности трейдера (мониторинг) – с какого дня работает счет, сколько он принес прибыли, денег, какие были сделки и так далее.

Если инвестору нравится работа трейдера, он может пополнить этот счет своими деньгами и трейдер будет торговать уже не только своими деньгами но и средствами инвестора. При получении прибыли трейдер берет себе 20-30% в среднем.

Если была получена прибыль в 10% за месяц, то инвестору идет 7-8% чистой прибыли от суммы вклада.

Вкладывать в ПАММ счет могут неограниченное количество инвесторов и самые стабильные и прибыльные ПАММ насчитывают сотни и тысячи вкладчиков.

Постепенно ПАММ сервис набрал большую популярность и в 2008 и 2012 годах Альпари за это был признан Лучшим инновационным брокером, а ПАММ сервис Лучшим инвестиционным продуктом рынка Форекс.

Сегодня сервис является торговой маркой Альпари и пользуется популярностью у трейдеров всего мира. В компании открыто около 650 тысяч счетов, владельцами которых являются представители 40 стран. Несмотря на то, что Альпари является правообладателем товарных знаков «ПАММ–счет», «ПАММ-портфель» и «PAMM-account», брокер не запрещает использовать их другим участникам рынка.

Как работает ПАММ-счет?

Звучит интересно, но первый вопрос, который возникает: как все это работает? Ведь если я или вы предоставим какому-то постороннему человеку доступ к счету с нашими средствами, он запросто сможет вывести наши деньги на личный кошелек и просто исчезнуть?

На самом деле, нет.

Главное отличие ПАММ-счета от обычного кошелька заключается в том, что управляющий средствами не может снять деньги инвесторов. Все, что может делать управляющий – это проводить операции с имеющимся на его ПАММ-счете капиталом. Капитал этот складывается из долей, которые внесли на счет управляющего различные инвесторы и сам управляющий (при открытии счета); в этих же пропорциях будут распределяться прибыль и убытки – за вычетом процента, который, согласно условиям оферты, берет себе управляющий.

Иными словами, если вы инвестировали в ПАММ-счет 100 рублей, второй инвестор – 400 рублей, а управляющий – 500 рублей, суммарная инвестиция составит 1000 рублей. После проведения успешной операции на счету оказываются 2000 рублей, из которых вы на правах первоначального вклада претендуете на 1/10 часть суммы за вычетом процента, который берет себе управляющий.

Таким образом, если управляющий берет 50% от прибыли, после успешной операции с вашим первоначальным вкладом ваша доля составит 150 рублей (200 рублей минус 50 рублей управляющему). Процент, причитающийся управляющему, зависит от размера вашего депозита.

Так, при минимальном депозите управляющий берет себе 50% оферты, но по мере роста депозита этот процент будет уменьшаться (вплоть до 20% от прибыли). Иными словами, чем больше денег вы заработали, тем меньше вы платите своему трейдеру.

Почему именно портфель ПАММ?

Инвестиции в портфель обладают рядом преимуществ перед отдельным счетом, главное из них – снижение рисков, которые на рынке форекс, как известно, велики. Конечно, если не диверсифицировать и вложить все средства в одного трейдера, а он покажет фантастическую доходность, то можно заработать на этом немалые деньги. Однако в случае, если трейдер попадет в полосу просадок, то ваш капитал будет таять одновременно с его счетом.

И не факт, что у инвесторов выдержат нервы. При таком сценарии они обычно начинают массово выводить средства, и сделки трейдера автоматически закрываются брокером, если для их обеспечения не хватает капитала. В результате, если управляющий не предпримет мер, то его счет рискует слиться.

Вложения в разных управляющих снижает риски. Даже если один из трейдеров «сольется» или войдет в затяжную просадку, то прибыль остальных компенсирует убытки. Конечно, необходимо выбирать управляющих с разными стратегиями и торгующих на разных валютных парах, иначе прибыли и потери на всех счетах будут зеркальными, и смысла в диверсификации никакой нет.

С другой стороны, использование портфеля подразумевает снижение потенциальной прибыли. Если портфель оптимально сбалансирован, то средняя прибыль составит процентов 10-15% в месяц, большей добиться сложно. В то время как вложения только в один ПАММ-счет могут приносить неограниченную прибыль, особенно, если счет открыт опытным управляющим и находится на этапе «разгона».

Так что если вам необходимо стабильная и примерно одинаковая прибыль на всем этапе инвестирования, то имеет смысл собрать портфель из нескольких ПАММ-счетов и инвестировать в него. Если же вы заинтересованы в прибыли «здесь и сейчас», то нужно «отлавливать» потенциально прибыльные счета-одиночки и вкладываться в них по максимуму.

Если переводить на язык бизнеса, то вклады в портфель на форексе подобны покупке акций нескольких стабильно работающих предприятий, а вклад в один молодой ПАММ-счет – приобретению акций стартапа, будущее которого неизвестно. Конечно, можно вложиться и в один стабильно работающий ПАММ-счет, но обычно прибыль с него невелика, так как его владелец не рискует без лишней нужды.

Таким образом, портфель из нескольких ПАММ-счетов позволят минимизировать риски за счет передачи капитала инвестора в управление разным трейдерам. Поэтому самым главным вопросом встает следующий: как выбрать подходящих управляющих для инвестиций в ПАММ-счета, которые будут приносить стабильный доход на протяжении длительного времени.

Что такое оптимальный портфель?

Наименование «оптимальный портфель» — достаточно условное, так как у каждого инвестора свои цели и свой объем инвестиций. Все портфели, как и одиночные ПАММ-счета, можно разделить на несколько категорий в зависимости от соотношения прибыль / риск.

Агрессивный – включает в себя преимущество молодые ПАММ-счета и счета, реализующие рискованные стратегии, например, мартингейл. Такие портфели помогают получить большую прибыль в течение короткого времени, но отдельные счета довольно быстро закрываются.

На долгосрочную перспективу такие портфели не годятся. Инвесторы должны быть готовы постоянно мониторить каждый счет и реагировать в случае возникновения малейших подозрений на будущий «слив». Доходность такого портфеля должна составлять минимум 50-100% в месяц, в идеале – выше, иначе игра не стоит свеч.

Консервативный – данный портфель включает в себя стабильно работающие ПАММ-счета. На каждом счете – внушительное количество средств в управлении, много инвесторов с крупными суммами. Трейдеры просто-напросто не будут вступать в рисковые сделки, а большой объем средств поможет переждать любую «просадку» и гарантировано выйти в прибыль. Средняя прибыль такого портфеля – 5-10% в месяц, портфели с меньшей прибыльностью рассматривать не стоит.

Сбалансированный – данный вид портфеля включает в себя консервативные и агрессивные ПАММ-счета, находящиеся в определенной пропорции (обычно 70/30 или 80/20). Консервативные счета выступают в виде «подушки безопасности» и позволяют инвестору получать прибыль даже в том случае, если агрессивные счета сработают в ноль или принесут убыток. Такой портфель подходит и на долгосрочную, и на среднесрочную перспективу, и способен приносить 15-20% прибыли в месяц. Построение такого вида портфеля будет рассмотрено далее.

Доходность ПАММ-счетов должна быть максимально стабильной

То есть, в случае, если за первый год счет заработал 500% годовых, причем 450% из них было заработано в 1 день, то от сотрудничества с ним лучше отказаться совсем. Помните, чем стабильнее доходность счета – тем более плавным будет рост его графика и тем больше места в ПАММ-портфеле можно выделить этому варианту вложения. Умеренность и плавность роста на начальных порах – это определенная гарантия того, что доходность счета сохранится и будет повторяться в будущем.

Выбор брокера и регистрация

Я рекомендую работать с создателем системы — брокером Альпари. Само название ПАММ является торговой маркой брокера и здесь самое большое количество таких счетов.

Теперь нужно зарегистрироваться на сайте брокера и открыть инвестиционный счет. Допустим, для примера, вы выбрали Альпари. Тогда нужно пройти на сайт компании и нажать на кнопку «Регистрация», расположенную в левой части сайта.

Внимательно изучите форму и при заполнении указывайте только правильную информацию о себе.

После того, как вы перепроверили форму, нужно подтвердить регистрацию, введя код подтверждения в специальную форму. Код подтверждения будет выслан вам в виде СМС на указанный телефон, а также на указанную электронную почту.

Теперь осталось придумать два пароля – один для личного кабинета, второй для телефона. Введите эти пароли в соответствующие поля, а затем поставьте все галочки рядом с соглашениями. Вы можете их открыть и почитать, но это всего лишь формальности, я лично этого не делал. Нажмите на кнопку «Отправить».

Выбор подходящих ПАММ-счетов

Вне зависимостей от целей портфеля инвесторы нужны стабильно приносящие прибыль ПАММ-счета, которые в краткосрочной и среднесрочной перспективе гарантированно останутся на плаву. Конечно, нельзя точно спрогнозировать, как долго будет торговать в прибыль тот или иной трейдер, но предположить можно.

Для этого надо обращать внимание на следующие факторы:

  • продолжительность торговли – чем дольше, тем лучше;
  • размер личных вложений трейдера – опять-таки, чем большим количеством личных средств торгует трейдер, тем он осторожнее;
  • размер инвестиций – если в трейдера вложилось много инвесторов, это означает, что его торговля успешна;
  • максимальная просадка – если она большая, подумайте, готовы ли вы потенциально потерять такое количество капитала;
  • средняя прибыль – имеет смысл рассматривать прибыль за тот период, который вас интересует – если вы, к примеру, планируете открыть счет на год, то анализировать прибыль нужно за год;
  • максимальная загрузка депозита – чем меньшей частью депозита рискует трейдер, тем меньше вероятность, что он «сольет» счет (к примеру, если управляющий в одной сделке использует не более 2% капитала маловероятно, что деньги на его счету кончатся раньше, чем сделка выйдет в плюс; а вот если в сделке участвовало 40% капитала, то вероятность «слива» велика);
  • валютные пары, на которых торгует трейдер – для портфеля оптимально подбирать счета, на которых торговля ведется на различных инструментах, более того, важно смотреть на диверсификацию рисков внутри самого счета (к примеру, если трейдер выходит на паре евро/доллар и на золоте, то, скорее всего, он сам коррелирует риски);
  • агрессивность – у большинства брокеров она обозначается звездочками: чем больше звезд, тем рисковее управляющий.

Проанализировав ПАММ-счета и выбрав наиболее привлекательные, следует добавить их в закладки или избранно, и наблюдать за ними. Возможно даже придется вести расчеты на бумаге, чтобы знать, сколько вы могли заработать, вложившись в данный счет.

Ввод и вывод денег из ПАММ счета

Чтобы начать инвестировать в ПАММ, инвестор должен зарегистрироваться у брокера и пополнить счет с помощью электронных кошельков, терминала, банковской карты или другим удобным способом.

После выбора управляющего в рейтинге можно нажать кнопку “Инвестировать” и указать сумму. Со следующей новой сделки трейдера на рынке ваши деньги уже будут участвовать в торговле.

Вывести деньги из ПАММ счета можно в любой момент – для этого вы делаете заявку на вывод где указываете сумму (все деньги или только прибыль, или какую-то часть). Деньги поступают на лицевой счет в течение 24 часов. Вы можете их инвестировать в другие ПАММ счета или вывести совсем – для этого создается заявка для брокера на вывод средств, которые вы получите на те же реквизиты, откуда пополняли свой счет.

Какова минимальная сумма инвестирования?

Прежде всего следует понимать, что открыть собственный ПАММ-счет и инвестировать в уже имеющийся ПАММ-счет – это совершенно разные вещи. Логично предположить, что открыть ПАММ-счет гораздо дороже, чем просто внести свою долю на существующий счет.

 

Но мы ведь уже определились, что открытие ПАММ-счета – это прерогатива управляющего? Следовательно, в первую очередь нас, простых инвесторов, интересуют минимальные взносы для инвестиции, которые на большинстве ресурсов варьируют от 1 доллара до 100. Чаще всего речь идет о минимальной инвестиции в размере 10 долларов.

При этом взнос управляющего при открытии ПАММ-счета составляет порядка 300 долларов. Чтобы попасть в рейтинг той или иной брокерской фирмы (читай – увеличить шанс привлечения инвесторов), трейдер должен внести на депозит порядка 3000 долларов. Что называется, почувствуйте разницу.

Риски ПАММ-инвестирования и советы по избежанию этих рисков

Все риски делятся на торговые и неторговые.

К торговым относятся такие риски, как:

  1. неверное торговое решение трейдера;
  2. нарушение трейдерами мани-менеджмента;
  3. внезапное изменение цен на определенные активы, случившееся из-за экстренных новостей на федеральных, интернет и иных каналах либо в результате других форс-мажорных обстоятельств.

С первым пунктом все более-менее понятно – трейдер во время торгов принял неверное решение, повлекшее за собой убытки. Самый распространенный и логичный риск – учитывая нестабильность финансовых рынков.

Второй пункт подразумевает, что трейдер умышленно или по незнанию нарушает определенный набор правил и принципов, которые были разработаны для предотвращения быстрых потерь имеющегося капитала. Логично предположить, что чем опытней управляющий, тем меньше ошибок подобного рода он совершает: как правило, нарушения мани-менеджмента свойственны новичкам, еще толком не понимающим, по какому принципу осуществляются торги на бирже.

Третий пункт – это пресловутые «непредвиденные обстоятельства», которые могут привести к убыткам даже в том случае, если трейдер изначально принимал взвешенное и вполне логичное решение. Торговля на бирже, как и любой другой вид деятельности, не исключает форс-мажоров. С этим, к сожалению, приходится мириться.

Заключение

Зарабатывать на Форекс можно не только с помощью самостоятельной торговли, а и путем инвестиций в тех, кто знает что делать на этом рынке. Одной из возможности инвестиций в Форекс является вложения в специально созданные трейдерами ПАММ счета.

Полезная статья? Сохраните себе в соц. сетях:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: